簡介
保持一個平衡的財務投資組合比投資本身更重要。主要目標是風險和回報的適當平衡,包括幾項高風險的個人投資按一定比例進行適當組合,確保獲得均衡的、令人滿意的回報。要獲得這樣的戰略投資組合,以最好的方式分散你的資金是至關重要的。在這裏,我們將側重於通過共同基金平衡資產配置。即使在投資前,你也可以使用一種方法來檢查你投資的預期結果共同基金收益計算器.
什麼是資產配置?
相關投資者對各種資產類型進行投資,從而創建和保持一個均衡的投資組合的過程,在技術上被稱為資產配置。你可以通過確保在幾個資產類別之間進行多樣化的投資組合來實現這一點,因為並不是所有資產類別加在一起都表現良好。這裏的關鍵是多樣化。
你也可以在隻投資共同基金的同時保持多元化策略。
建立均衡的投資組合
這裏的首要步驟是檢查你的投資期限、目標和風險偏好,你應該在這些基礎上進行投資。有了股權和債務敞口的完美平衡,您就可以實現您的投資目標。在配置資產時,你必須考慮以下因素:
- 明確你的投資範圍和目標
- 根據您當前的財務狀況、收入和市場情況,對風險偏好進行適當和實際的評估
- 考慮資本需求
另一個確定完美資產配置的簡便方法是110法則,即110-(你現在的年齡)=股票配置的%。
使用共同基金平衡你的投資組合
保持一個平衡的共同基金策略使它更容易繼續投資組合多樣化。由於共同基金投資於股票和債務工具的組合,根據特定的比率,它觀察到一個令人滿意的風險和回報平衡,確保令人滿意的回報和謹慎的投資。然而,在投資之前,你必須認真考慮兩個基本因素:
- 基金取向
有兩種基本類型的平衡基金可供你選擇。一種是債務型基金,其65%的投資組合由貨幣市場工具和債務組成,其餘的要麼以現金形式持有,要麼以債務形式持有。另一種類型是股票型基金,其65%的投資組合由股權資產組成,其餘為債務。
不管市場狀況如何,這些比率保持不變。因此,在選擇之前,適當的風險評估是必不可少的。
- 投資時機
平衡基金是你在未來五到七年內實現財務目標的完美選擇。適度的資本增值,是實現短期財務目標的理想選擇。
獲得理想的金融投資組合的經驗法則是保持有紀律的方法。如果目前的投資組合與你的目標和前景不同步,你甚至可以重新平衡投資組合。
投資組合再平衡
金融專家總是建議投資組合再平衡,以改善特定資產類別、基金類型或某些類型投資的風險控製。投資組合再平衡非常簡單,在某些資產類別表現不佳的情況下,您需要改變幾個資產類別的負載。你可以使用在線共同基金回報計算器來查看業績,並計劃下一步行動。
投資組合再平衡時的配置策略
共同基金的投資組合再平衡,隻有在偏離戰略資產配置標準的情況下,才有必要過度投資於單一類型的資產類別。當市場看漲時,考慮到債務資金的配置,股票持有量將以複利率持續增長,從而可能獲得更高的回報。你可以考慮重新調整你的資金,保持+/-10%的容忍水平。
資產配置的理想策略
正確的資產配置需要你牢記以下幾個因素:
- 不要限製自己:第一步是使自己適應不斷變化的市場條件。因此,永遠不要束縛或限製自己,最終錯過重大機會。
- 考慮以下幾個因素:在製定資產配置計劃時,你必須仔細考慮當前的市場情況、你的投資範圍、目標、風險偏好、當前的財務狀況等。
- 針對不同目標的不同策略:根據你的財務目標和目標,保持獨立的資產配置策略是很重要的。
- 定期監察及檢討:在一定的時間間隔內監控您的資產以了解進展並在必要時考慮重新平衡是非常重要的。
結論
上述討論闡明了平衡和再平衡共同基金的重要方麵,並在投資組合中保持平衡的資產配置。你可以利用共同基金回報計算器來更好地理解這種情況。